ERST- & STATUSINFORMATION.
AIC I Financial Planner & Fund Advisor
Firma, Anschrift und Kontaktdaten:
Assekuranz & Investment Center
Teutonengasse 2
07743 Jena
T: +49 3641 3553-90
F: +49 3641 3553-99
E: info@aic-jena.de
I: www.aic-jena.de
Zugelassene Tätigkeit
- Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach §34d Abs. 1 der Gewerbeordnung
- Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f Ziff. 1 Abs. 1, S.1 der Gewerbeordnung
- Immobiliar-Darlehensvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Satz 1 GewO
- Verbraucher-Darlehensvermittler mit einer Erlaubnis gem. § 34c der GewO
Vermittelt und beraten wird zu Versicherungen, Finanzierung/ Krediten und Finanzanlagen von inländischen und ausländischen KAGs oder Investmentgesellschaften, welche in Deutschland nach § 34 GewO öffentlich zum Vertrieb zugelassen sind. Einschränkungen im Produktangebot werden auf Anfrage offengelegt.
Wir arbeiten unabhängig ausschließlich im Interesse unserer Kunden und sind von keinem Produktgeber mit der Vermittlung oder dem Abschluss von Verträgen betraut.
Zuständige Behörde für die Erlaubnis:
- als Versicherungsmakler unter der Registernummer
• D-IVLG-JXE9T-81 Ronny Friedrich
• D-OMDS-KZEXZ-03 Anja Putz - als Finanzanlagenvermittler unter der Registernummer
• D-F-154-MYU4-01 Ronny Friedrich - als Immobiliendarlehensvermittler unter der Registernummer
• D-W-154-U8SA-31 Michael Dahlke
kann wie folgt überprüft werden:
Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK) als Körperschaft des öffentlichen Rechts, Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon 0180-500-585-0 (Festpreis 0,20 €/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/Anruf)
www.vermittlerregister.info
Vergütung:
Wir erhalten die Vergütung für unsere Leistungen entweder direkt von unseren Mandanten, von einem Produktgeber oder aus einer Kombination aus beiden. Grundlage hierfür ist, dass wir unseren Klienten sowohl Brutto- als auch Nettoprodukte anbieten.
Für Vermittlung von Bruttoprodukten erhalten wir eine Provision/Courtage von dem Versicherungsunternehmen. Nettoprodukte sind im Gegensatz zu Bruttoprodukten solche, in denen weder Provision oder sonstige Vergütungen in der Prämie enthalten sind. Für die Vermittlung von Nettoprodukten und die Beratung erhalten wir die Vergütung (Honorar) ausschließlich und direkt von unseren Mandanten. Weiterführende Informationen sind im zu schließenden Honorarvertrag geregelt.
Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen über 10% an Versicherungsunternehmen oder von Versicherungsunternehmen am Kapital des Versicherungsvermittlers über 10%:
Folgende Schlichtungsstellen können zur außergerichtlichen Streitbeilegung angerufen werden:
- Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
- Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin, www.pkv-ombudsmann.de
- Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank (bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen) Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main, www.bundesbank.de
- weitere Adressen für Verbraucherinformationen in Finanzfragen: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn www.bafin.de
Finanzanlagen werden von folgenden Emittenten angeboten:
Fondsplattformen / Depotstellen
Bank zweiplus AG, Schweiz
Comdirect
Consorsbank
DAB BNP PARRIBAS
DWS Fondsplattform Deutschland GmbH
DWS Fondsplattform S.A. Luxemburg
ebase (European Bank for Fundservices GmbH)
FIL Fondsbank GmbH
Fondsdepot Bank GmbH
Moventum
Sutor
V-Bank
Folgende Investmentfondsgesellschaften können wir Ihnen anbieten: https://dq977387.depotplattform.de/ erstinformation_investment.php
Information über Interessenkonflikte
Mögliche Interessenkonflikte
Interessenkonflikte können sich ergeben zwischen unserem Haus, unserer Geschäftsleitung, unseren Mitarbeitern oder anderen Personen, die mit uns verbunden sind, und unseren Kunden oder zwischen unseren Kunden.
Interessenkonflikte können sich insbesondere ergeben:
- in der Anlageberatung und in der Anlagevermittlung aus unserem eigenen (Umsatz-)Interesse am Absatz von Finanzanlagen;
- bei dem Erhalt oder der Gewährung von Zuwendungen (beispielsweise Platzierungs-, Vertriebsfolgeprovisionen oder andere geldwerten Vorteilen) von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit unseren Dienstleistungen der Anlageberatung und Anlagevermittlung;
- durch die erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern;
- bei Gewähr von Zuwendungen an unsere Mitarbeiter;
- aus Beziehungen zu Emittenten von Finanzanlagen / Produktgebern, etwa bei Bestehen einer Kreditbeziehung, der Mitwirkung an Emissionen sowie bei Kooperationen;
- durch die Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind;
- aus persönlichen Beziehungen unserer Mitarbeiter oder der mit diesen verbundenen Personen oder
- bei der Mitwirkung von unseren Mitarbeitern in Aufsichts- oder Beiräten von Unternehmen, deren Finanzprodukte (z.B. Investmentfonds) Gegenstand unserer Beratung sind.
Zuwendungen
Verfahren und Maßnahmen zum Management dieser Interessenkonflikte
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen die Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen beeinträchtigen, verpflichten wir uns, jederzeit durch sorgfältiges, redliches, rechtmäßiges und professionelles Handeln die Beachtung der Kundeninteressen in den Vordergrund zu stellen. Dies bedeutet, dass wir Sie als Kunden stets unabhängig von eigenen Vertriebsinteressen für bestimmte Finanzanlageprodukte beraten werden. Im Einzelnen ergreifen wir unter anderem die folgenden Maßnahmen:
- Regelungen über die Annahme und Gewährung von Zuwendungen sowie deren Offenlegung;
- Schulungen der Mitarbeiter;
- Offenlegung von Interessenkonflikten, die sich nicht vermeiden lassen. Diese werden den betroffenen Kunden vor einem Geschäftsabschluss mitgeteilt, um sicherzustellen, dass die jeweilige Entscheidung des Kunden stets auf informierter Basis getroffen wird.